邮储银行焦作市分行反洗钱金融知识宣传（一）

论坛小编大白

一、什么是洗钱？


       洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。“洗钱”一词产生与美国：20世纪20年代,美国芝加哥的一个黑手党分子开了一家有投币式洗衣机的洗衣店.每天晚上结账的时候,他便把其余赃款全产加到洗衣收入当中,然后再向税务局申报纳税.税务局扣去其应缴的税款后,剩下的钱就全变成了他的合法收入.这就是"洗钱"一词的由来。         

二、洗钱的危害

      （一）威胁社会的稳定和安全。洗钱是一种犯罪活动，通常与贩毒、贪污、贿赂等违法犯罪行为联系在一起，大量洗钱活动的存在，使得潜在的和现实的犯罪因素增多，威胁该国社会的稳定和安全。     （二）威胁国家经济和金融安全。洗钱活动扭曲了资源在一国甚至世界范围的配置：犯罪分子通过走私、贪污贿赂等犯罪活动侵占了大量合法的资金和资本，他们一方面通过洗钱活动将其转移至境外，使这些资金不能被本国用于生产和建设，另一方面将这些违法所得继续投入到犯罪活动中去，不仅掩盖和助长犯罪，而且使得合法经济活动的资源被大量挤占，不利于生产效率的提高，威胁所在国经济和金融安全。
     （三）损害社会公平和正义。洗钱使犯罪分子的非法所得披上了“合法化”的外衣，并依此过着奢侈糜烂的生活，严重损害了社会正义和公平。

      反洗钱，人人有责！！！