中信银行焦作分行召开2021年第一次反洗钱工作领导小组会议

论坛小编大白

为落实人民银行焦作市中心支行2021年度反洗钱工作会议精神，促进反洗钱工作领导小组更好的履行反洗钱日常管理职责，有序推动我行反洗钱工作开展，4月22日，中信银行焦作分行召开2021年第一次反洗钱工作领导小组会议，反洗钱领导小组组长刘青臣同志，副组长以及所有反洗钱工作领导小组成员现场参会。

首先，刘青臣行长传达了人民银行焦作市中心支行2021年度金融机构反洗钱工作会议精神。合规部分析了近年来反洗钱总体监管处罚情况及面临的“强监管、重处罚、双处罚”的新监管形势，宣讲了2021年总分行反洗钱重点工作，汇报了焦作分行一季度反洗钱工作情况；公司、零售、运营主线部门汇报了客户身份信息治理及涉案银行账户倒查情况，并提出了下一步的工作重点和整改措施。

随后，会议审议通过了《中信银行焦作分行2021年度反洗钱工作计划》、《关于调整中信银行焦作分行反洗钱工作领导小组的通知》。

最后，刘青臣行长针对人民银行焦作市中心支行反洗钱工作会议精神及本次反洗钱领导小组会议内容，提出六点工作要求：一是提高工作站位，反洗钱不单是一项金融业务，更要站位国家战略、金融安全和经济发展的大局，自觉服从和主动服务于扫黑除恶、反腐败、反恐怖融资、打击地下钱庄等工作，同时要提高政治站位，要站在中美贸易摩擦下，清醒认识反洗钱工作的重要性；二是增强系统性观念，要把反洗钱各项需求嵌入到各项操作流程，牵头部门、责任部门要按照职责加强协助，不能形成数据孤岛；三是坚守合规底线，落实“风险为本”的反洗钱工作原则，不能以促进服务为名，行违规操作之实；四是严格责任追究，近年来反洗钱工作监管要求不断提高，相关条线管理部门要做好问责处理，对屡查屡犯、改了再犯、此改彼犯等行为要加重处罚；五是夯实管理基础，实现从“身份识别”到“尽职调查”转型，杜绝表面合规、实质无效的“伪工作”，公司、零售条线要从前端着手了解客户，合规条线要杜绝迟报、漏报、错报可疑交易报告，同时也要杜绝防御性报送；六是做好治理和排查，条线部门要履行职责，对客户信息治理工作要在监管要求的时间内按时完成，同时对涉案账户的排查工作要常抓不懈，要从表面合规到实质合规转变，对涉案账户涉及的支行，条线部门要对该单位进行专门的谈话警示。

此次会议，有效传达贯彻落实人行和总分行的监管要求和最新政策。2021年，焦作分行将围绕“内控提升年”工作主题，坚持“风险为本”反洗钱工作原则，逐步增强分行条线管理合力，增强分支机构履职水平，促进我行反洗钱工作再上新的台阶。

（供稿人：焦作分行 马雪红）