中信银行郑州分行堵截不法分子以年检为由套取客户信息风险事件

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中信银行郑州分行堵截不法分子以年检为由套取客户信息风险事件

（中信银行郑州分行 李颖）

2021年6月15日16时20分，中信银行郑州分行发现一起以年检为由套取客户信息风险事件，及时扼杀风险为客户避免了损失。

中信银行郑州分行工作人员接到某对公客户财务电话，称收到中信银行“工作人员”的电话。电话内容为通知该客户配合银行进行账户年检，该“工作人员”表示为优化公司客户账户使用体验，中信银行郑州分行现使用全流程线上化年检，需客点击链接上传单位证照照片以完成年检。由于客户从未从客户经理处听说近期账户需要年检，对其真实性存疑，因此致电银行核实该年检要求的真伪。基于上述情况，中信银行郑州分行柜台人员明确告知客户，事件中所谓“工作人员”系不法分子冒充，目的在于通过所谓的年检过程套取客户信息，从而进行后续不法活动，同时中信银行郑州分行工作人员也提醒客户现行年检政策以及正规办理通道，谨防上当受骗。

目前，电信诈骗手段层出不穷，花样繁多。类似针对公司客户的电信诈骗风险特征在于通过电话通知账户年检，要求点击链接配合完成账户年检；继而要求客户上传单位证照信息以套取客户基本信息。不法分子所采取的诈骗手段极具迷惑性，客户极有可能在不查之下落入圈套，这就需要银行员工在办理业务以及面对客户咨询时提高职业敏感度，尽到自己的提醒义务和安全提示以加强风险防范；并在风险已然出现时全力协助公安部门打击电信诈骗犯罪行为。

此次事件的成功处理，充分展现了中信银行郑州分行员工较强的防电信诈骗意识与风险处置能力，不仅保护了客户信息安全，也为建设平安中信贡献了一份力量。中信银行郑州分行不断加强防范电信诈骗的宣传力度，提高公众对电信诈骗的防范意识，在第一道防线全力保护公众信息与财产安全。