中信银行郑州分行：警银协作织密防护网让洗钱犯罪“无处遁形”

yi有很多 · 发表于 2024-3-22 18:38

中信银行郑州分行：

警银协作织密防护网让洗钱犯罪“无处遁形”

近日，董某至中信银行郑州分行某支行柜台办理取款25000元业务，在业务操作过程，系统收到预警信息，提示交易或存在可疑情形。柜台工作人员立即提高警惕并开展排查，及时发现并堵截一起可疑交易行为，并协助公安机关抓获相关嫌疑人，受到公安机关书面表扬。

因异常预警信息，该行工作人员提示董某需进一步核查，在征得其同意后，工作人员为其打印近三个月交易流水，审核流水时发现，董某名下账户存在小额试探性交易、多笔交易资金快进快出、交易对手众多等异常特征。当询问资金来源及用途时，董某称其想到银行贷款，为了流水好看些，故找了几个朋友转账刷流水，却无法回答资金没有原路转回朋友的原因。在询问到准备在哪个银行办理贷款时，董某神色紧张，刻意回避工作人员视线，手部小动作颇多，随便答了一句只是前期准备，还没想好。当问到工作情况时，董某表示自己是开养殖场的，工作人员又询问养殖场是否有工商注册，董某声称已注册，但却无法说出公司名称。经过不断沟通，该行工作人员心存疑虑，立即将情况反馈郑州市反诈中心。

经反诈中心核实发现，董某名下他行卡近期被定性为一级涉案银行卡，确定其存在重大洗钱犯罪嫌疑，迅速出动警力到支行网点将董某抓获，同时抓获刘某和郝某两位放风盯梢同伙。

次日上午，该行收到郑州市反诈中心反馈，称支行反馈的涉案信息为公安机关提供了重要线索，黑灰产大队成功打掉一个洗钱车队，抓获三名犯罪嫌疑人，目前已开始紧锣密鼓地审理案件，争取扩人扩线打深打透。反诈中心对中信银行郑州分行专业、严谨的工作态度表示了高度赞扬。

下一步，中信银行郑州分行将持续深化警银协作，筑牢风险防线，守护好老百姓的“钱袋子”，为构建安全稳定的金融环境做出更大贡献。