警银联动织密网 精准防范护万家 ——中信银行协助公安机关抓捕电信诈骗涉案人员

论坛小编桔子

      近日，中信银行焦作分行协助沁阳市警方抓捕一名电信诈骗涉案人员。截止目前，警方通过对该涉案人员的侦查，已确定此犯罪团伙共涉及涉案人员50余人，涉案资金约8000万元。该案件为“断卡”行动以来，我市警银联动，打击电信诈骗犯罪的重大成就，有效的打击了当地电信诈骗分子的嚣张气焰。

      2021年2月19日，田某到中信银行焦作沁阳支行办理银行卡咨询业务，田某出示身份证后表示其账户无法正常使用，需要查询原因，并恢复正常使用。柜员通过查询系统发现该账户被设置支付监管，原因为监测系统下发风险提示。同时柜员查询到该账户曾被公安机关在线支付监管，这引起了柜员的警惕。在随后的沟通中，客户表述其职业存在前后不一致，账户用途与交易特征不匹配的情况，柜员判定其存在较大嫌疑并立即上报分行，经查询确认了田某确为涉案人员，网点立即向沁阳市反诈中心报告该情况，同时网点人员有效配合，稳住了客户情绪，最大限度的为公安机关争取了到行抓捕时间。10分钟后两名便衣警察到达网点将涉案人员田某带走，田某因“帮助信息网络犯罪活动罪”被公安机关刑事拘留。   

      3月9日下午，沁阳市公安局刑事侦查大队将一封表扬信送至中信银行焦作沁阳支行，感谢网点工作人员对“断卡”行动做出的突出贡献，对中信银行工作人员迅速敏捷的反应力和风险识别能力进行赞扬，希望今后的工作中继续加强合作，有效打击电信诈骗犯罪，维护一方平安。

      本次涉案人员的抓捕，得益于中信银行焦作分行长期高度重视打击电信诈骗违法活动工作，也体现了中信银行焦作分行较高的风险防范能力。本次协助公安机关抓捕涉案人员，不仅获得了当地公安机关的肯定，当地人民银行也致电表扬。在今后的工作中，中信银行焦作分行将继续深化警银联动机制，依托警银反诈联盟，形成对电信诈骗犯罪的高压震慑，保护人民群众财产安全，践行金融机构社会责任与使命。