洛阳银行账户服务负面清单

论坛小编大白

洛阳银行账户服务

负面清单

一

不得以未拥有固定的专门营业场所为由拒绝开户。

二

不得以未实际开展经营活动为由拒绝为初创企业开立基本账户。

三

不得直接以集中登记地作为注册地址、以自有或租赁房屋作为经营地址、办公物料较为简单、雇佣人员较少等理由拒绝开户。

四

不得简单以企业为异地注册，企业法定代表人、个人客户户籍所在地或居住地为异地等原因拒绝开户。

五

不得简单、片面套用可疑特征拒绝开户。

六

不得出于客户成本收益等因素拒绝开户。

七

不得将存入大额存款、达到一定经营规模或绑定销售相关产品及服务作为开户附加条件。

八

不得以预留印鉴启用等银行内部流程影响账户即开即用。

九

不得通过设置复杂繁琐的开户审核程序规避事中事后风险管理责任。

十

不得违反“一次性告知补正”原则，反复要求补充提供开户资料。

十一

不得简单以监管规定作为补充资料的理由及用途。

十二

不得未经区分个人客户风险程度，一刀切要求出示辅助身份证明资料。