中信银行焦作分行成功堵截群体开卡风险事件

论坛小编大白

2021年6月8日上午10时左右，中信银行焦作分行成功堵截一起群体开卡风险事件，避免了可能发生的风险隐患。

中信银行焦作分行当日营业期间，先后几位户籍地址均为安阳市内黄县，2001年左右出生的男性客户前来办理个人账户开立业务。工作人员遵照账户开立流程，围绕个人基本信息、开卡用途等对客户展开询问，客户言辞闪烁，一会回答在旁边的理发店上班，一会回答来焦作玩，家人要给自己打钱。在要求其提供实名认证的手机号，客户试图让他人把验证码发过来，在工作人员阻止之后，又称要马上去办理一个手机号。此时，工作人员发现该几个人均从支行大门口停放的一辆蓝色别克SUV(车牌号：豫E***89)分批下车前来开卡，对于以上种种可疑情形，工作人员判断本次群体开卡申请有受人指使，出借银行卡进行非法活动的可能，婉拒并提示风险后，几人离开网点。

近年来，电信诈骗、洗钱风险层出不穷，人民银行对个人银行结算账户分级之后，个人客户仅能在一家银行开立一张I类银行卡账户。犯罪分子转而向年龄偏大偏小、外地打工人员等骗取开立I类银行卡，用以实施电信诈骗、甚至洗钱等，这些受害者普遍不明其中利害关系，甚至贪图小恩小惠出卖、出租个人银行卡，逐步卷入犯罪分子进行电信诈骗、甚至洗钱的风险事件中去。

中信银行焦作分行工作人员以高度的风险防范意识和责任心，及时识别了集体性异常办卡行为，采取有效措施堵截了风险事件。防范风险诈骗，从“认识”一张银行卡开始。