警银联动 平安中信 —记中信银行焦作分行协助公安机关抓捕犯罪分子获表扬

论坛小编桔子

    “电信诈骗的犯罪嫌疑人大多异地作案，很难侦破并抓获，你们不仅有效识别，还协助我们抓获犯罪嫌疑人......”3月初，焦作市公安局山阳分局刑事侦查大队X警官来到中信银行焦作分行营业部表示感谢，并送来感谢信。
    2021年2月24日，范某到中信银行焦作分行营业部办理银行卡销卡业务，表示其账户突然无法转账，要求柜员查询原因并打印交易明细。经柜面查询，该账户曾被某市公安局刑侦大队设置支付监管，且于2021年2月被某市刑侦总队发起司法查询，原由为电信诈骗涉案。这引起了柜员的警惕，于是对该客户进行尽职调查，并向会计经理报告异常情况。
    在尽调中，柜员发现该账户自开卡以来存在大量快进快出的大额交易，且大多发生在凌晨时段，疑似过渡资金账户，但对此范某坚称自己的卡均为正常使用，对这些可疑交易的情况却闪烁其辞，表现出不耐烦并开始催促柜员。同时，会计经理请求郑州分行协助查询并确认了范某确为涉案人员，并立即向焦作市反诈中心报告该情况。反诈中心警官根据相关信息证实了此人确为电信诈骗涉案人员，要求我行稳住范某并迅速出警。柜面在接到相关指示后，便与该可疑客户斗智斗勇，千方百计稳住了范某。
    20分钟后两名反诈中心执法人员到达网点，会计经理与执法人员对接并确认该可疑客户仍在柜台等待，并商讨尽量减小对厅堂其他客户影响的制服措施。随后，两名执法人员便上前迅速将范某控制，并带回反诈中心进一步审查。
    该线索的即时提供，是中信银行焦作分行长期以来重视账户风险防控、全员高度警觉、认真履责的结果，也是该行高度重视打击治理电信网络诈骗犯罪的充分体现，是我市警银密切协作的成功案例。后续，该行将继续提升从业人员对风险的识别和把控能力，守护好银行网点保护客户资金安全的第一道防线，持续加强电信诈骗防范宣传力度，切实提高人民群众的防范意识，保护人民群众财产安全。

（供稿人：中信银行焦作分行 夏惊涛）