中信银行焦作分行成功堵截一起异常账户取款风险事件

论坛小编大白

9月24日中午，一名客户到中信银行焦作分行办理取款业务，经查询客户银行卡因疑似涉诈被设置支付监管，中信银行焦作分行随即对客户展开尽职调查。

经询问，客户声称自己在炒虚拟货币，经常发生买卖虚拟币的交易，且曾经在博彩网站赌博，有存在凌晨时段的交易。随后，工作人员发现该账户曾被某公安局刑侦支队一键止付但该止付已到期失效。中信银行焦作分行随即联系该刑侦支队查询客户具体情况，经过核实，公安局回复该账户确为涉案账户，且账户内仍有一部分涉案资金不能为客户办理业务，并要求客户前往该局刑侦支队核实情况。

中信银行焦作分行工作人员婉拒该客户的业务并通知客户前去刑侦支队核实情况，同时向客户提示，网络赌博与炒虚拟货币交易会扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。

中信银行焦作分行将积极响应公安部门及中国人民银行的号召，持续参与到防范电信网络诈骗活动中，为维护金融系统安全和保障财产安全贡献中信力量。